ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನ
ಈ ಲೇಖನದ ಅಡಿಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿಸಲು, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಏನು ಎಂದು ನೀವು ಅರ್ಥ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಇನ್ವೆಸ್ಟೋಪೀಡಿಯ ಪ್ರಕಾರ:
"ಮಾದಕವಸ್ತುವಿನ ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಚಟುವಟಿಕೆಯಂಥ ಗಂಭೀರ ಅಪರಾಧಗಳಿಂದ ಪಡೆಯಲ್ಪಟ್ಟ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮೂಲದಿಂದ ಹುಟ್ಟಿಕೊಂಡಂತೆ ಕಾಣಿಸುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ".
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ವರ್ಕ್ಸ್ ಹೇಗೆ
ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಯೋಜನೆಯು ಈ ರೀತಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಜಿಮ್ ಮತ್ತು ನಾಥನ್ ಅಕ್ರಮ ಔಷಧಿಗಳನ್ನು ಮಾರುವಲ್ಲಿ ಭಾಗಿಯಾಗಿದ್ದಾರೆ, ಮತ್ತು ಬೃಹತ್ ನಗದು ಹರಿವು ಬರಲಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ. ಇದು ನಗದು ಸುತ್ತುವರಿದಿರುವ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಮತ್ತು ಮೂರ್ಖತನದ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ, ಹಣವನ್ನು ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದವಾಗಿ ನೋಡದೆಯೇ ಬ್ಯಾಂಕಿನಲ್ಲಿ ಪಡೆಯಲು ಅವರಿಗೆ ಒಂದು ಮಾರ್ಗ ಬೇಕು.
IRS ಗೆ ಯಾವುದೇ ನಗದು ನಿಕ್ಷೇಪಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಉದ್ಯಮವು ಸರ್ಕಾರದಿಂದ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಸುರಕ್ಷಿತವಾದ ಠೇವಣಿ ಪೆಟ್ಟಿಗೆಯಲ್ಲಿ ಬೃಹತ್ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ನಗದು ಹಣವನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣದ ನಗದು ಅಥವಾ ಗ್ರಾಹಕರಂತಹ ಯಾವುದೇ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ನಗದು ಠೇವಣಿಗಳನ್ನೂ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವರದಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಈ ಐಆರ್ಎಸ್ ವರದಿಗಳು ಅಕ್ರಮ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆ ಹಚ್ಚಬಹುದು, ಮತ್ತು ವ್ಯವಹಾರಗಳು ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತಿವೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು.
ಹಾಗಾಗಿ ಅಕ್ರಮ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತಿರುವ ಜನರು ಬ್ಯಾಂಕ್ಗೆ ಹಣವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಒಂದು ದಾರಿ ಬೇಕು, ಅಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿ ಇಲ್ಲದೆಯೇ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದೆ. ಯಾವುದೇ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಮಾಣದ ನಗದು, ಅಥವಾ ಆಗಾಗ್ಗೆ ದೊಡ್ಡ ನಗದು ನಿಕ್ಷೇಪಗಳನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ಪಡೆಯಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಜಿಮ್ ಮತ್ತು ನಾಥನ್ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ತೆರೆಯುತ್ತಾರೆ ಅಲ್ಲಿ ರೆಸ್ಟೋರೆಂಟ್, ಉಗುರು ಸಲೂನ್, ಕಾರ್ ವಾಶ್, ಐಸ್ ಕ್ರೀಮ್ ಅಂಗಡಿ, ಕಾಫಿ ಅಂಗಡಿ ಅಥವಾ ಗ್ಯಾಸ್ ಸ್ಟೇಶನ್ ಮುಂತಾದವುಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ವಾಡಿಕೆಯಂತೆ ಹರಿಯುತ್ತದೆ .
ಈ ವ್ಯವಹಾರಗಳನ್ನು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ಗಾಗಿ "ಮುಂಭಾಗ" ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಆದ್ದರಿಂದ ಜಿಮ್ ಮತ್ತು ನಾಥನ್ ಅವರ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಂದ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗೆ ನಗದು ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಿದಾಗ, ಅವರು ತಮ್ಮ ಔಷಧ ಮಾರಾಟದಿಂದ ಠೇವಣಿ ಚೀಲಕ್ಕೆ ಸ್ವಲ್ಪ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಣವನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಔಷಧಿಗಳಿಂದ ಅವರ ಕೊಳಕು ಹಣವು "ಶುದ್ಧ" ಹಣದಿಂದ ಮಿಶ್ರಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ರೆಸ್ಟೋರೆಂಟ್ ಅಥವಾ ಉಗುರು ಸಲೂನ್. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎಂಬ ಪದವು ಇಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತದೆ. ಸ್ವಲ್ಪ ಕಡಿಮೆ, ಕೊಳಕು ಹಣ ಇತರ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಂದ ಹಣದೊಂದಿಗೆ ಮಿಶ್ರಣವಾದ ಬ್ಯಾಂಕ್ಗೆ ದಾರಿ ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ಕೊಳಕು ಹಣ ಶುಚಿಯಾಗಿ ಕಾಣುತ್ತದೆ.
ಇಬೇನಲ್ಲಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಹೇಗೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ
ನಾವು ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಸಮಾಜದಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸುತ್ತಿದ್ದ ಕಾರಣ, ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಯೋಜನೆಗಳು ಇಂಟರ್ನೆಟ್ಗೆ ದಾರಿ ಮಾಡಿಕೊಟ್ಟಿವೆ. ಆನ್ಲೈನ್ ಮಾರಾಟವನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಈ ಎರಡು ಷರತ್ತುಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಿದರೆ ಪೇಪಾಲ್ ಮಾರಾಟಗಾರರು 1099K ಅನ್ನು ಕಳುಹಿಸುತ್ತದೆ:
- ಮಾರಾಟದಲ್ಲಿ $ 20,000
- 200 ವಸ್ತುಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ
ಆದ್ದರಿಂದ ಕೆಲವು ಮಾರಾಟಗಾರರು ಸರ್ಕಾರದ ತೆರಿಗೆ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸದಂತೆ ವಿನಾಯಿತಿ ಪಡೆದಿರುತ್ತಾರೆ. (ಇಬೇ ಮಾರಾಟಗಾರರು ತಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರದಿಂದ ಎಲ್ಲಾ ಆದಾಯವನ್ನು ಈ ಫಾರ್ಮ್ ಸ್ವೀಕರಿಸಿದರೆ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೂ ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು.) ಆದ್ದರಿಂದ ಇಬೇಯಲ್ಲಿನ ಕೆಲವು ಮಾರಾಟಗಳು ರೇಡಾರ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಉಳಿಯಬಹುದು, ಆದ್ದರಿಂದ ಮಾತನಾಡಲು.
ಕೊಳಕು ಹಣದೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತಿರುವ ನಿರ್ಲಜ್ಜ ಜನರು ಇಬೇನಲ್ಲಿ ನಕಲಿ ಪಟ್ಟಿಗಳನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವ ಒಂದು ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿಜವಾದ ವಹಿವಾಟು ಎಂದು ತೋರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಬೆಲೆ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಖಗೋಳವಿಜ್ಞಾನದ ಪ್ರಕಾರಕ್ಕೆ ಉಬ್ಬಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ಬೆಲೆ ಅರ್ಥವಿಲ್ಲ.
ಅಂತಹ ಒಂದು ಯೋಜನೆ ಡಿಸ್ನಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್ ಡೈಮಂಡ್ ವಿಹೆಚ್ಎಸ್ ಟೇಪ್ಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಿದೆ , ಆದರೆ ಅದು ಏನಾದರೂ ಆಗಿರಬಹುದು. ಇದು ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂಬುದು ಇಲ್ಲಿರುತ್ತದೆ.
ಜಿಮ್ಗೆ ಮಾದಕವಸ್ತು, ಕದ್ದ ಆಸ್ತಿ, ಅಥವಾ ಶಸ್ತ್ರಾಸ್ತ್ರಗಳಂತಹ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾದದನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರು ಇದ್ದಾರೆಂದು ನಾವು ಹೇಳೋಣ. ಅಪಾಯಕಾರಿ ಮತ್ತು ಮೂರ್ಖತನದ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ರಚಿಸಲು ಬದಲು, ಜಿಮ್ ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಹೇಳುತ್ತಾನೆ, ಅವರು ಡಿಸ್ನಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್ ಡೈಮಂಡ್ ವಿಹೆಚ್ಎಸ್ ಟೇಪ್ನಂಥ ಅತಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬೆಲೆಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಐಟಂಗಾಗಿ ಇಬೇನಲ್ಲಿ ಒಂದು ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿಸುತ್ತಾರೆ. ನಂತರ ಅವರು ಐಟಂಗೆ ಕ್ಲೈಂಟ್ಗೆ ಲಿಂಕ್ ಅನ್ನು ಕಳುಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇದನ್ನು "ಪೂರ್ವಸಿದ್ಧ ಮಾರಾಟ" ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ ವೀಡಿಯೊವನ್ನು $ 5,000 ಗೆ ಬೆಲೆಯೇರಿಸಬಹುದು. ಈ ಡಿಸ್ನಿ ವಿಹೆಚ್ಎಸ್ ಟೇಪ್ಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿಲ್ಲವಾದ್ದರಿಂದ, ಯಾರೂ ನಿಜವಾಗಿ ಈ ಐಟಂ ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಜಿಮ್ನ ಕ್ಲೈಂಟ್ ಅದನ್ನು ಖರೀದಿಸುತ್ತದೆ, ಹಣವು ಪೇಪಾಲ್ ಮೂಲಕ ಹರಿಯುತ್ತದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಇಬೇ ತಮ್ಮ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ಅವರು ಸಂತೋಷವಾಗಿರುತ್ತಾರೆ, ಮತ್ತು ಪೇಪಾಲ್ ಅದರ ಶುಲ್ಕವನ್ನು 3 ಪ್ರತಿಶತ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ.
ಜಿಮ್ ಬಂಡೆಗಳ ಪೆಟ್ಟಿಗೆಯನ್ನು ಅಥವಾ ಕ್ಲೈಂಟ್ನ ವಿಳಾಸಕ್ಕೆ ಕೆಲವು ಅತ್ಯಲ್ಪ ಐಟಂ ಅನ್ನು ಹಡಗಿನಲ್ಲಿ ಸಾಗಿಸುತ್ತಾನೆ ಮತ್ತು ಯಾರೂ ಬುದ್ಧಿವಂತಿಕೆಯಿಲ್ಲ.
ವ್ಯವಹಾರವು ಇಬೇಯಲ್ಲಿ ನಡೆದ ನಂತರ, ಮತ್ತು ಹಣವು ಜಿಮ್ನ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿದ್ದಾಗ, ತನ್ನ ಗ್ರಾಹಕನೊಂದಿಗೆ ಮತ್ತೆ ಭೇಟಿಯಾಗುತ್ತಾನೆ, ಇದು ಮತ್ತೆ ಔಷಧಗಳು, ಶಸ್ತ್ರಾಸ್ತ್ರಗಳು ಅಥವಾ ಕೆಲವು ರೀತಿಯ ನಿಷೇಧಕ್ಕೊಳಗಾಗಬಹುದು. ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆಯುತ್ತದೆ, ಹಣ ಕೈ ಬದಲಾಗಿದೆ, ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಸರಕುಗಳು ವಿತರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ, ಮತ್ತು ಎಲ್ಲವೂ ರಾಡಾರ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಇಬೇನಲ್ಲಿ ಲಾಂಡರ್ ಮನಿ ಏಕೆ
ನಿಜವಾಗಿಯೂ, ಅದೇ ಕಾರಣಗಳಿಗಾಗಿ ಹಣದ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಗದು ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಗಮನವನ್ನು ಬದಲಿಸಲು. ರೇಡಾರ್ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಹಾರಲು. ವ್ಯವಹಾರವು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿಲ್ಲವಾದ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿ ಮಿಶ್ರಣ ಮಾಡಲು. eBay ನಿರ್ಲಜ್ಜ ಜನರು ಹಿಂದೆ ಮರೆಮಾಡಬಹುದು ಒಂದು ಅತ್ಯದ್ಭುತವಾಗಿ ಗೊಂದಲಮಯ ಗುರಾಣಿ ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತದೆ. ಲಕ್ಷಾಂತರ ವಸ್ತುಗಳನ್ನು ಪ್ರತಿ ವಾರ ಇಬೇನಲ್ಲಿ ಮಾರಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಕೆಲವು ನ್ಯಾಯಸಮ್ಮತವಾಗಿ ನೂರಾರು ಅಥವಾ ಸಾವಿರ ಡಾಲರ್ಗಳಿಗೆ ಮಾರಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹಾಗಾಗಿ ಜನಸಮೂಹದೊಳಗೆ ಮಿಶ್ರಣ ಮಾಡುವುದು ಸುಲಭ ಮತ್ತು ವಿಶ್ವದ ಅತಿದೊಡ್ಡ ಆನ್ಲೈನ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಅಕ್ರಮ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ಎಳೆಯುತ್ತದೆ.
ಇದು ಸತ್ಯವೆಂದು ತೋರುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಬಹುಶಃ ಅದು ನಿಜ!
ಈ ಹಳೆಯ ಗಾದೆ ಇಲ್ಲಿ ನಿಜ. ನೀವು ಪೂರ್ಣಗೊಂಡ ಪಟ್ಟಿಗಳನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಸರಿಯಾಗಿ ನೋಡದಿದ್ದರೆ ಅದನ್ನು ನೋಡಿದರೆ, ಅದು ಬಹುಶಃ ಅಲ್ಲ. ಡಿಸ್ನಿ ಬ್ಲ್ಯಾಕ್ ಡೈಮಂಡ್ ವಿಹೆಚ್ಎಸ್ ಟೇಪ್ಗಳನ್ನು ಹಿಂತಿರುಗಿಸಿ, ಕೆಲವು $ 50 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಮಾರಾಟವಾಗುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನವು $ 20 ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟವಾಗುತ್ತವೆ. ಅವರು ಕೇವಲ ಒಂದು ವರ್ಗವಾಗಿ ಆ ಮೌಲ್ಯಯುತವಾಗಿಲ್ಲ. ನಾನು ಇಬೇಯಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತೇನೆಂದು ಜನರು ಕಂಡುಕೊಂಡರೆ, ಡಿಸ್ನಿ ಬ್ಲಾಕ್ ಡೈಮಂಡ್ ವಿಹೆಚ್ಎಸ್ ವೀಡಿಯೊಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಅವರು ಕೇಳಿದ ಮೊದಲನೆಯ ವಿಷಯವೆಂದರೆ, ಅವರು ಮನೆಯಲ್ಲಿ ಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಕ್ಯಾಬಿನೆಟ್ ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಅವರು ಇಬೇನಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಕಲಿಯಬೇಕು, ಆದ್ದರಿಂದ ಅವರು ಹಣವನ್ನು ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಶೋಚನೀಯವಾಗಿ, ಅವರು ತಪ್ಪಾಗಿ ತಪ್ಪಾಗಿ ರೂಪಿಸಿದ್ದನ್ನು ನಾನು ಹೇಳಲೇಬೇಕು, ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ಚರ್ಚೆ ಬಯಲಾಗಲು ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ. ಇಬೇಯಲ್ಲಿನ ಮಾರಾಟದ ಬೆಲೆ ನಿಜವಾಗಲೂ ತುಂಬಾ ಚೆನ್ನಾಗಿ ಕಂಡುಬಂದರೆ, ಬೆಸ ಇವೆ, ಅದು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ಸರಾಸರಿ ಕಾನೂನು ನೋಡಿ. ನಿಮ್ಮ ಕಂಪ್ಯೂಟರ್ ಪರದೆಯ ಮೇಲೆ ನೀವು ನೋಡುತ್ತಿರುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಥೆಯಿರಬಹುದು.