ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಗಳಲ್ಲಿ ಸಿಎಫ್ಎ ಅಥವಾ ಸಿಎಫ್ಪಿ ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ನೀವು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದೇ?

ಬಹುಶಃ, ನಿಮ್ಮ ಕೆಲಸದ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ

ಚಾರ್ಟರ್ಡ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಅನಲಿಸ್ಟ್ (ಸಿಎಫ್ಎ) ಅಥವಾ ಸರ್ಟಿಫೈಡ್ ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಪ್ಲಾನರ್ (ಸಿಎಫ್ಪಿ) ಪ್ರೋಗ್ರಾಂನಲ್ಲಿ ದಾಖಲಾಗುವುದು ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಪರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ದುಬಾರಿಯಾಗಬಹುದು - ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಮತ್ತು ನಂತರ ಪರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಕೇವಲ ಹಲವಾರು ಸಾವಿರ ಡಾಲರುಗಳು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು. ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕಾಲೇಜು ಮಟ್ಟದ ಕೋರ್ಸ್ ಕೆಲಸವನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಅದು ಒಳಗೊಂಡಿಲ್ಲ.

ಅಭ್ಯರ್ಥಿಗಳ ಪೈಕಿ ಪುನರಾವರ್ತಿತ ಪ್ರಶ್ನೆಯೆಂದರೆ: ನಾನು ಪರೀಕ್ಷೆಯ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದೇ ಅಥವಾ ನನ್ನ ತೆರಿಗೆಗಳಲ್ಲಿ ತಯಾರಿ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಪರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದೇ?

ಸರಿ, ಸಣ್ಣ ಉತ್ತರ: ಇದು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.

ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸುವ ಐಆರ್ಎಸ್ ನಿಯಮಗಳು

ಆಂತರಿಕ ಆದಾಯ ಸೇವೆ ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಗಳಿಂದ ಕೆಲಸ-ಸಂಬಂಧಿತ ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ವಿನಿಯೋಗಿಸುವ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸುತ್ತದೆ. ಐಆರ್ಎಸ್ ಹೇಳಬೇಕಾದದ್ದು ಇಲ್ಲಿದೆ:

ವ್ಯವಹಾರ ವೆಚ್ಚದ ಅರ್ಹತೆಯ ಕೆಲಸದ-ಸಂಬಂಧಿತ ಶಿಕ್ಷಣದ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ನೀವು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಈ ಕೆಳಗಿನ ಎರಡು ಪರೀಕ್ಷೆಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಒಂದನ್ನು ಪೂರೈಸುವ ಶಿಕ್ಷಣ ಇದು.

• ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ವೇತನ, ಸ್ಥಿತಿ, ಅಥವಾ ಕೆಲಸವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಮ್ಮ ಉದ್ಯೋಗದಾತ ಅಥವಾ ಕಾನೂನಿನಿಂದ ಶಿಕ್ಷಣವು ಅಗತ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಶಿಕ್ಷಣವು ನಿಮ್ಮ ಉದ್ಯೋಗದಾತರ ವ್ಯವಹಾರದ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಪೂರೈಸಬೇಕು.
• ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಕೆಲಸದಲ್ಲಿ ಶಿಕ್ಷಣವು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕೌಶಲಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಸುಧಾರಿಸುತ್ತದೆ.

ಪ್ರಾಯೋಗಿಕವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ವಹಣೆ ಅಥವಾ ವಿಶ್ಲೇಷಣಾ ವೃತ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವವರಿಗೆ, ಸಿಎಫ್ಎ ಅಥವಾ ಸಿಎಫ್ಪಿ ಯು "ಉತ್ತಮ ವ್ಯವಹಾರ ಉದ್ದೇಶ" ವನ್ನು ಪೂರೈಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಕೆಲಸಕ್ಕೆ ಅಗತ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗಿನ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಿದಲ್ಲಿ ಸಿಎಫ್ಎ ಅಥವಾ ಸಿಎಫ್ಪಿ ಪ್ರೋಗ್ರಾಂಗೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಶಿಕ್ಷಣವನ್ನು ಅರ್ಹವಾದ ಕೆಲಸ-ಸಂಬಂಧಿತ ಶಿಕ್ಷಣ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು:

• ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ವೇತನ, ಸ್ಥಿತಿ, ಅಥವಾ ಕೆಲಸವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ನಿಮಗೆ ದೃಢೀಕರಣ ಅಗತ್ಯವಿದೆ;
• ಅವಶ್ಯಕತೆ ನಿಮ್ಮ ಉದ್ಯೋಗದಾತರ ವ್ಯಾಪಾರದ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ; ಮತ್ತು
• ಶಿಕ್ಷಣ ಹೊಸ ಪ್ರೋಗ್ರಾಂ ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕಾಗಿ ಅರ್ಹತೆ ನೀಡುವ ಕಾರ್ಯಕ್ರಮದ ಭಾಗವಲ್ಲ.

ಈ ಕೊನೆಯ ಅಗತ್ಯವು ಆಗಾಗ್ಗೆ ಅನೇಕ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆ-ಹುಡುಕುವವರಿಗೆ ಪ್ರಯಾಣಿಸುತ್ತಿದೆ.

ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೀವು ಹಣಕಾಸಿನ ಸೇವೆ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದರೆ, ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆ-ಸಂಬಂಧಿ ಪಾತ್ರದಲ್ಲಿ (ಮಾಹಿತಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನ ಅಥವಾ ಆಡಳಿತದಲ್ಲಿ), ನಿಮ್ಮ ಕೆಲಸಕ್ಕೆ CFA ಅಥವಾ CFP ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ದೃಢೀಕರಣವು ನಿಮಗೆ ಹೊಸ ಕೆಲಸಕ್ಕೆ ಅರ್ಹತೆ ನೀಡುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ವೆಚ್ಚಗಳು ತೆರಿಗೆ-ವಿನಾಯಿತಿಯಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಅಲ್ಲದೆ, ನಿಮ್ಮ ಉದ್ಯೋಗದಾತನು ನಿಮ್ಮ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗಾಗಿ ನೀವು ಹಣವನ್ನು ಮರುಪಾವತಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್ನಲ್ಲಿ ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ನೀವು ಹೇಳಿಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ.

ನಿಮ್ಮ ಉದ್ಯೋಗದಾತ (ಅಥವಾ ಕಾನೂನಿನ) ಅಗತ್ಯಕ್ಕಿಂತಲೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಶಿಕ್ಷಣವನ್ನು ನೀವು ಪಡೆಯುತ್ತಿದ್ದರೆ , ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಸ್ತುತ ಕೆಲಸದಲ್ಲಿ ಅಗತ್ಯವಿರುವ "ನಿರ್ವಹಣೆ ಅಥವಾ ಸುಧಾರಣೆ" ಕೌಶಲ್ಯಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಸಿಎಫ್ಎ ಒದಗಿಸಿದ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಶಿಕ್ಷಣವನ್ನು ಕೆಲಸ-ಸಂಬಂಧಿತ ಶಿಕ್ಷಣ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ತಾಂತ್ರಿಕವಾಗಿ, ಸಿಎಫ್ಎ ಅಥವಾ ಸಿಎಫ್ಪಿ ಖಂಡಿತವಾಗಿಯೂ ನಿಮ್ಮ ಉದ್ಯೋಗ-ಸಂಬಂಧಿತ ಕೌಶಲ್ಯಗಳನ್ನು ಸುಧಾರಿಸುವುದಾದರೆ, ಹೊಸ ಕೆಲಸಕ್ಕಾಗಿ ಅದನ್ನು ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆಯುವಂತೆ ಕಾಣಬಹುದಾಗಿದೆ.

ನೀವು ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆದರೆ ನಿಮ್ಮ ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು

ನಿಮ್ಮ ಕ್ರೆಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಸಂಬಂಧಿತ ಖರ್ಚುಗಳು ತೆರಿಗೆಯಿಂದ ಕಳೆಯಬಹುದಾದಂತಹವು ಎಂದು ನೀವು ನಿರ್ಣಯಿಸಿದರೆ, ನೀವು ಅವುಗಳನ್ನು ಎರಡು ವಿಧಾನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು:

• ನೀವು ಸಂಬಳದ ಉದ್ಯೋಗಿಯಾಗಿದ್ದರೆ, ಫಾರ್ಮ್ 1040 ರ ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ A ಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಐಟಂಗಳ ಕಡಿತಗಳ ಭಾಗವಾಗಿ ನೀವು ಅವುಗಳನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ನಿಮ್ಮ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಸಮಗ್ರ ಆದಾಯದಲ್ಲಿ 2% ನಷ್ಟು ಭಾಗವನ್ನು ಮೀರುವ ಭಾಗ ಮಾತ್ರ.
• ನೀವು ಸ್ವಯಂ ಉದ್ಯೋಗಿಯಾಗಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ ಶಿಕ್ಷಣ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಸ್ವ-ಉದ್ಯೋಗ ಆದಾಯದಿಂದ ನೇರವಾಗಿ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬೇಕು. ನಿಸ್ಸಂಶಯವಾಗಿ, ಇದು ನಿಮ್ಮ ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ಬಿಲ್ ಮಾಡಲು ಯಾವ ಆದಾಯದ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ; ಇದರ ಅರ್ಥ ಪ್ರಸ್ತುತ ನಿರುದ್ಯೋಗಿಗಳಾಗುವವರು ತಮ್ಮ ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸದಿರಬಹುದು.

ಈಗ, ನಿಮ್ಮ ಕೋರ್ಸ್ ಅಥವಾ ಪರೀಕ್ಷೆಯ ಖರ್ಚುಗಳು ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗೆ ಅರ್ಹತೆ ಹೊಂದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೂ, ನೀವು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅದೃಷ್ಟವಂತರಾಗಿಲ್ಲ. ಕೆಲವು ಸಿಎಫ್ಎ ಮತ್ತು ಸಿಎಫ್ಪಿ ವೆಚ್ಚಗಳು ಅಮೇರಿಕನ್ ಆಪರ್ಚುನಿಟಿ ಅಥವಾ ಲೈಫ್ಲೋಂಗ್ ಲರ್ನಿಂಗ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ಗೆ ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆಯಬಹುದು. ನೀವು ಅರ್ಹವಾದ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಂದ ಕೋರ್ಸ್ ಕೆಲಸವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯ ಮಿತಿಯನ್ನು ಪೂರೈಸುತ್ತಾರೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಣಯಿಸುವ ಅಂಶವು ಇರಬಹುದು.

ಬಾಟಮ್ ಲೈನ್

ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತವಾಗಿ, ಪ್ರತಿ ಸಿಎಫ್ಎ ಮತ್ತು ಸಿಎಫ್ಪಿ ಅಭ್ಯರ್ಥಿ ಬೇರೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ನಿಮ್ಮ ಪರೀಕ್ಷೆಗಳು ಮತ್ತು ಸಿದ್ಧತೆ ವೆಚ್ಚಗಳು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದೇ ಇಲ್ಲವೋ ಎಂದು ನಿಮಗೆ ಖಾತ್ರಿಯಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಿತನೊಂದಿಗೆ ಮಾತನಾಡುವುದು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಒಂದು ವಿಷಯ ನಿಶ್ಚಿತವಾದದ್ದು, ಆದರೂ: ನಿಮ್ಮ ವಾರ್ಷಿಕ ನಡವಳಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ ತೆರಿಗೆ ವಂಚನೆಗಾಗಿ ನೀವು ಸ್ವತಃ ವರದಿ ಮಾಡಬಾರದು.