ಐಆರ್ಎಸ್ಗೆ ನಾನು ಹೇಗೆ ದೊಡ್ಡ ನಗದು ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲಿ?

ನಗದು ವಹಿವಾಟುಗಳು $ 10,000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಐಆರ್ಎಸ್ ಫಾರ್ಮ್ 8300 ನಲ್ಲಿ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು

ಐಎಸ್ಎಸ್ ಫಾರ್ಮ್ 8300 ಯುಎಸ್ ಸರ್ಕಾರದ 9/11 ಘಟನೆಗಳ ನಂತರ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮೇಲೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಾಳಜಿಯ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಂದ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಸ್ತಿತ್ವಗಳಿಗೆ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಯ ಬೆಂಬಲವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಲು ಹಣವನ್ನು ಬಳಸುವ ಅಭ್ಯಾಸವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.

2001 ರ ಪೇಟ್ರಿಯಾಟ್ ಆಕ್ಟ್ 9/11 ರ ನಂತರ ಜಾರಿಗೆ ಬಂದಿತು, ಆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ಮತ್ತು ಇತರ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸಿತು.

ಆಕ್ಟ್ ಅನುಸರಣೆ "ಆಂತರಿಕ ಕಂದಾಯ ಸೇವೆ ಪ್ರಕಾರ" ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಮತ್ತು ಔಷಧ ವ್ಯಾಪಾರ ಮತ್ತು ಇತರ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಂದ ಲಾಭ ಯಾರು ಯಾರು ನಿಲ್ಲಿಸಬಹುದು ಇದು ಮೌಲ್ಯಯುತ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

ಆದರೆ 9/11 ಕ್ಕೂ ಮುಂಚೆಯೇ, ಯು.ಎಸ್. ಸರ್ಕಾರ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಬಗ್ಗೆ ಚಿಂತಿಸಿದೆ. ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಕಂಟ್ರೋಲ್ ಆಕ್ಟ್ ಅನ್ನು 1986 ರಲ್ಲಿ ಜಾರಿಗೊಳಿಸಲಾಯಿತು. ಹೆಚ್ಚಿನ ಕಾನೂನುಗಳು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಗುರಿಯಾಯಿತು. ಆದರೆ ದೊಡ್ಡ ನಗದು ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುವ ನಿಬಂಧನೆಯನ್ನು ಸಹ ಸೇರಿಸಲಾಗಿದೆ.

ನಗದು ವಹಿವಾಟು ವರದಿಗಳನ್ನು ಯಾರು ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು?

ಒಂದು ವಹಿವಾಟು ಅಥವಾ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಯಾರಾದರೂ $ 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಣವನ್ನು ಏಕ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಬಹು ಸಂಬಂಧಿ ವಹಿವಾಟುಗಳಲ್ಲಿ ಪಡೆಯುವರು, ಹಣದ ಸಂದಾಯವನ್ನು ಐಆರ್ಎಸ್ಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಏಕೈಕ ಮಾಲೀಕತ್ವಗಳು ಮತ್ತು ನಿಗಮಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಯಾವುದೇ ಕಾನೂನು ರಚನೆ ಎಂದು "ವ್ಯವಹಾರ" ಎಂದು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ. ಎಸ್ಟೇಟ್ಗಳು, ಟ್ರಸ್ಟ್ಗಳು ಮತ್ತು ಸಂಘಗಳು ಸಹ ಪೇಟ್ರಿಯಾಟ್ ಆಕ್ಟ್ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿವೆ.

ವರದಿಯ ರೂಪ ಫಾರ್ಮ್ 8300 ಆಗಿದೆ.

ಫಾರ್ಮ್ 8300 ಅಗತ್ಯವಿದೆಯೇ?

ಫಾರ್ಮ್ 8300 - ಕ್ಯಾಶ್ ಪೇಮೆಂಟ್ ನ ವರದಿ $ 10,000 ಕ್ಕಿಂತಲೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತವು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರದಿಂದ ಪಡೆದ ಮೊತ್ತದ ಎಲ್ಲಾ ನಗದು ಪಾವತಿಗಳ ಪ್ರಕಟಣೆ ಅಥವಾ ಐಆರ್ಎಸ್ಗೆ ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು.

ಹಣವನ್ನು ನಾಣ್ಯಗಳು ಅಥವಾ ಕರೆನ್ಸಿ ಎಂದು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸಲಾಗಿದೆ. ಇದು ವೈಯಕ್ತಿಕ ತಪಾಸಣೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವುದಿಲ್ಲ, ಅಥವಾ ನಗದುದಾರರ ತಪಾಸಣೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಕರಡುಗಳು, ಪ್ರಯಾಣಿಕರ ತಪಾಸಣೆ ಅಥವಾ ಹಣದ ಆದೇಶಗಳನ್ನು $ 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

ಹಣಕಾಸಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಫಿನ್ಸೆನ್ ರಿಪೋರ್ಟ್ 112 ಅನ್ನು ಈ ಸಲಕರಣೆಗಳನ್ನು ಕರೆನ್ಸಿಯೊಂದಿಗೆ ಖರೀದಿಸಿದಾಗ ಫಾರಂ 8300 ಅನ್ನು ಅಧಿಕಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

$ 8300 ಕ್ಕಿಂತಲೂ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದಲ್ಲಿ ಅವು ಫಾರ್ಮ್ 8300 ಅಗತ್ಯವಿದೆ ಆದರೆ ಒಟ್ಟು ವಹಿವಾಟು $ 10,000 ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸಮತೋಲನವು ಹಣದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಆಭರಣಗಳು, ಪೀಠೋಪಕರಣ, ಜಲಕ್ರಾಫ್ಟ್, ವಿಮಾನ, ಆಟೋಮೊಬೈಲ್ಗಳು, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮತ್ತು ವಿಮೆಯನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವಂತಹ ಕೆಲವು ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಈ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಸಂಭವಿಸುತ್ತವೆ. ವಕೀಲರು ಮತ್ತು ಪ್ರಯಾಣ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳಂತೆಯೇ ಪಾನ್ಬ್ರೋಕರ್ಗಳು ಫಾರ್ಮ್ 8300 ಗೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಸಂದರ್ಭಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸಬಹುದು.

ನೀವು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಈ ಪರಿಶೀಲನಾಪಟ್ಟಿ ಅನುಸರಿಸಿ:

• ನೀವು ಕನಿಷ್ಟ $ 10,000, ಅಥವಾ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ವಹಿವಾಟುಗಳು $ 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಮೊತ್ತದ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಕೊಂಡಿದ್ದೀರಿ.
• ಪಾವತಿಯ ಎಲ್ಲಾ ಅಥವಾ ಕೆಲವು ಭಾಗವನ್ನು ನಗದು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ .
• ಪಾವತಿಯನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಒಂದು ವರ್ಷದೊಳಗೆ ಪಾವತಿಸುವ ಕಂತುಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ವೀಕರಿಸಲಾಯಿತು. ಪಾವತಿಸುವಿಕೆಯು ಕಂತುಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದರೆ, ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವನ್ನು ಬಳಸಿ, ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಕಂತುಗಳ ಮೊತ್ತವಲ್ಲ.
• ಅದೇ ಖರೀದಿದಾರ ಅಥವಾ ದಳ್ಳಾಲಿನಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಲಾಯಿತು.
• ಏಕೈಕ ಕ್ಲೈಂಟ್ಗೆ ಪ್ರಯಾಣಿಕ ವೃತ್ತಿಪರರಾಗಿ ವಿಮಾನ ಮತ್ತು ಹೋಟೆಲ್ ಸೌಕರ್ಯಗಳೆರಡನ್ನೂ ನೀವು ಬುಕ್ ಮಾಡಿದರೆ ಮತ್ತು ಅವರಿಗೆ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಪಾವತಿಸುವಂತಹ ಒಂದು ವ್ಯವಹಾರ ಅಥವಾ ಸಂಬಂಧಿತ ವಹಿವಾಟಿನ ಭಾಗವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಫಾರ್ಮ್ 8300 ಸೂಚನೆಗಳು

ನೀವು ಪಾವತಿಸಿದ 15 ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಫಾರ್ಮ್ 8300 ಅನ್ನು ನೀವು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಸರಿಯಾದ ತೆರಿಗೆದಾರ ID ಸಂಖ್ಯೆ ಅಥವಾ ಸಾಮಾಜಿಕ ಭದ್ರತಾ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ನೀವು ಒದಗಿಸಬೇಕು.

15 ನೇ ದಿನವು ಒಂದು ವಾರಾಂತ್ಯದಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಕಾನೂನು ರಜೆಗೆ ಬಂದರೆ, ಮುಂದಿನ ದಿನದ ವರೆಗೆ ನೀವು ಹೊಂದಿರುತ್ತೀರಿ. ನೀವು ವಿದ್ಯುನ್ಮಾನ ರೂಪವನ್ನು ರವಾನಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಫಾರ್ಮ್ ಅನ್ನು ಡೆಟ್ರಾಯಿಟ್ ಕಂಪ್ಯೂಟಿಂಗ್ ಸೆಂಟರ್, ಪಿಒ ಬಾಕ್ಸ್ 32621, ಡೆಟ್ರಾಯಿಟ್, ಎಂಐ 48232 ನಲ್ಲಿ ಐಆರ್ಎಸ್ಗೆ ಕಳುಹಿಸಬಹುದು.

ಯಾವುದೇ ಕಾರಣಕ್ಕಾಗಿ ನೀವು ವಹಿವಾಟು ಬಗ್ಗೆ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದವಾಗಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಫಾರ್ಮ್ 8300 ಗೆ ಫೈಲ್ ಮಾಡಲು ಕಾಯಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಬೇಗ ನಿಮ್ಮ ಕಾಳಜಿಯನ್ನು ಐಆರ್ಎಸ್ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟಿಗೇಷನ್ ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ವರದಿ ಮಾಡಿ.