ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆ ಬರೆಯುವುದು: ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನೆ

ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆಯ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನಾ ವಿಭಾಗ

ಇದು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯ ಕೊನೆಯಲ್ಲಿದೆ, ಆದರೆ ಹಣಕಾಸಿನ ಯೋಜನಾ ವಿಭಾಗವು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರ ಕಲ್ಪನೆಯು ಕಾರ್ಯಸಾಧ್ಯವಾಗಿದೆಯೇ ಅಥವಾ ಇಲ್ಲವೋ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ, ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವಾಗಿದೆ ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರ ಕಲ್ಪನೆ.

ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ, ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನಾ ವಿಭಾಗವು ಮೂರು ಹಣಕಾಸಿನ ಹೇಳಿಕೆಗಳು, ಆದಾಯ ಹೇಳಿಕೆ , ನಗದು ಹರಿವು ಪ್ರಕ್ಷೇಪಣೆ ಮತ್ತು ಆಯವ್ಯಯ ಮತ್ತು ಈ ಮೂರು ಹೇಳಿಕೆಗಳ ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತ ವಿವರಣೆ / ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

ಈ ಲೇಖನವು ಈ ಮೂರು ಹಣಕಾಸಿನ ಹೇಳಿಕೆಗಳ ಪ್ರತಿ ತಯಾರಿಕೆಯಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ಮೊದಲು, ಆದಾಗ್ಯೂ, ನಿಮ್ಮ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ನೀವು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಕೆಲವು ಹಣಕಾಸಿನ ಡೇಟಾವನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸಬೇಕು.

ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಎರಡು ವರ್ಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಯೋಚಿಸಿ; ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಾರಂಭದ ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಕಾರ್ಯ ವೆಚ್ಚಗಳು.

ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಮತ್ತು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ವೆಚ್ಚಗಳ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಹೋಗುವ ಎಲ್ಲಾ ವೆಚ್ಚಗಳು. ಈ ವೆಚ್ಚಗಳು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು:

• ವ್ಯಾಪಾರ ನೋಂದಣಿ ಶುಲ್ಕಗಳು
• ವ್ಯಾಪಾರ ಪರವಾನಗಿ ಮತ್ತು ಪರವಾನಗಿ
• ದಾಸ್ತಾನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ
• ನಿಕ್ಷೇಪಗಳ ಬಾಡಿಗೆ
• ಆಸ್ತಿಯ ಮೇಲೆ ಡೌನ್ ಪಾವತಿಗಳು
• ಉಪಕರಣಗಳ ಮೇಲೆ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಡೌನ್ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ
• ಯುಟಿಲಿಟಿ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿದೆ

ಇದು ಪ್ರಾರಂಭದ ವೆಚ್ಚಗಳ ಮಾದರಿಯಾಗಿದೆ; ನೀವು ಬರೆದಿಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದಾಗ ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಪಟ್ಟಿ ಬಹುಶಃ ವಿಸ್ತರಿಸಬಹುದು.

ಕಾರ್ಯಾಚರಣಾ ವೆಚ್ಚಗಳು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ವೆಚ್ಚವಾಗಿದೆ . ನೀವು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾದ ವಿಷಯಗಳ ಕುರಿತು ಯೋಚಿಸಿ. ನಿಮ್ಮ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ವೆಚ್ಚಗಳ ಪಟ್ಟಿ ಸೇರಿವೆ:

• ವೇತನಗಳು (ನಿಮ್ಮ ಮತ್ತು ಸಿಬ್ಬಂದಿ ವೇತನಗಳು)

• ಬಾಡಿಗೆ ಅಥವಾ ಅಡಮಾನ ಪಾವತಿಗಳು
• ದೂರಸಂಪರ್ಕ
• ಉಪಯುಕ್ತತೆಗಳು
• ಕಚ್ಚಾ ಪದಾರ್ಥಗಳು
• ಸಂಗ್ರಹಣೆ
• ವಿತರಣೆ
• ಪ್ರಚಾರ
• ಸಾಲ ಪಾವತಿ
• ಕಚೇರಿ ಸಾಮಗ್ರಿ
• ನಿರ್ವಹಣೆ

ಮತ್ತೊಮ್ಮೆ, ಇದು ನೀವು ಹೋಗುವುದು ಒಂದು ಭಾಗಶಃ ಪಟ್ಟಿ. ಒಮ್ಮೆ ನಿಮ್ಮ ಆಪರೇಟಿಂಗ್ ವೆಚ್ಚಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಿದರೆ, ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ನಡೆಸಲು ನಿಮಗೆ ವೆಚ್ಚವಾಗಲಿರುವ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತವು ನಿಮಗೆ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಈ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು 6 ರಿಂದ ಗುಣಿಸಿ, ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಆಪರೇಟಿಂಗ್ ವೆಚ್ಚಗಳ ಆರು ತಿಂಗಳ ಅಂದಾಜು ಇದೆ. ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಾರಂಭದ ವೆಚ್ಚಗಳ ಪಟ್ಟಿಗೆ ಇದನ್ನು ಸೇರಿಸಿ, ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಪೂರ್ಣ ಆರಂಭದ ವೆಚ್ಚಗಳಿಗಾಗಿ ನೀವು ಒಂದು ಬಾಲ್ ಪಾರ್ಕ್ ಫಿಗರ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತೀರಿ.

ಈಗ ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಹಣಕಾಸಿನ ಹೇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಟ್ಟಿಗೆ ನೋಡೋಣ, ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ.

ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆ

ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನಾ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ನೀವು ಸೇರಿಸಬೇಕಾದ ಮೂರು ಹಣಕಾಸಿನ ಹೇಳಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆ ಒಂದಾಗಿದೆ.

ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆ ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯ, ವೆಚ್ಚಗಳು ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅವಧಿಗೆ ಲಾಭವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರದ ಸ್ನ್ಯಾಪ್ಶಾಟ್ ಇದು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರವು ಆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಲಾಭದಾಯಕವಾಗಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ; ಆದಾಯ - ವೆಚ್ಚಗಳು = ಲಾಭ / ನಷ್ಟ.

ಸ್ಥಾಪಿತ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪ್ರತಿ ಹಣಕಾಸು ತ್ರೈಮಾಸಿಕವನ್ನು ಪ್ರತಿ ಹಣಕಾಸು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಉತ್ಪತ್ತಿ ಮಾಡುತ್ತವೆಯಾದರೂ, ಅಥವಾ ಪ್ರತಿ ಹಣಕಾಸಿನ ವರ್ಷಕ್ಕೊಮ್ಮೆ ಸಹ , ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ , ಒಂದು ವರ್ಷದ ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಉತ್ಪತ್ತಿ ಮಾಡಬೇಕು - ಮೊದಲ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಮಾಸಿಕ.

ಸೇವಾ-ಆಧಾರಿತ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕಾಗಿ ಮೊದಲ ತ್ರೈಮಾಸಿಕದಲ್ಲಿ ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ ಇಲ್ಲಿದೆ. ಉತ್ಪನ್ನ ಆದಾಯದ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಈ ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ ಅನ್ನು ಹೇಗೆ ಹೊಂದಿಸುವುದು ಎಂಬುದರ ವಿವರಣೆಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತಾರೆ.

ನಿಮ್ಮ ಕಂಪೆನಿ ಹೆಸರು
1 ನೇ ತ್ರೈಮಾಸಿಕದ ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆ (ವರ್ಷ)

ಜನವರಿ	ಫೆಬ್ರ	ಮಾರ್	ಒಟ್ಟು
ಆದಾಯ
ಸೇವೆಗಳು
ಸೇವೆ 1
ಸೇವೆ 2
ಸೇವೆ 3
ಸೇವೆ 4
ಒಟ್ಟು ಸೇವೆಗಳು
ಇತರೆ
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಸಕ್ತಿ
ಒಟ್ಟು ಇತರೆ
ಒಟ್ಟು ಆದಾಯ
ವಿಸ್ತರಣೆಗಳು
ನೇರ ವೆಚ್ಚಗಳು
ವಸ್ತುಗಳು
ಸಲಕರಣೆ ಬಾಡಿಗೆಗಳು
ಸಂಬಳ (ಮಾಲೀಕ)
ವೇತನಗಳು
ಪಿಂಚಣಿ ಖರ್ಚು
ಕೆಲಸಗಾರರ ಪರಿಹಾರ ವೆಚ್ಚ
ಒಟ್ಟು ನೇರ ವೆಚ್ಚಗಳು
ಸಾಮಾನ್ಯ ಮತ್ತು ಆಡಳಿತ (ಜಿ & ಎ)
ಲೆಕ್ಕಪತ್ರ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಶುಲ್ಕ
ಜಾಹೀರಾತು ಮತ್ತು ಪ್ರಚಾರ
ಕೆಟ್ಟ ಸಾಲಗಳು
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಶುಲ್ಕಗಳು
ಸವಕಳಿ ಮತ್ತು ಭೋಗ್ಯ
ವಿಮೆ
ಆಸಕ್ತಿ
ಕಚೇರಿ ಬಾಡಿಗೆ
ದೂರವಾಣಿ
ಉಪಯುಕ್ತತೆಗಳು
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಆಯೋಗಗಳು
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಶುಲ್ಕಗಳು
ಒಟ್ಟು ಜಿ & ಎ
ಒಟ್ಟು ಖರ್ಚು
ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಮೊದಲು ನೆಟ್ ಆದಾಯ
ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆಗಳು
ನೆಟ್ ಆದಾಯ

ಈ ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆಗಳಲ್ಲಿನ ಎಲ್ಲಾ ವರ್ಗಗಳು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಅನ್ವಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಅನ್ವಯಿಸದ ಆಗಳನ್ನು ಬಿಡಿ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರಕ್ಕೆ ಈ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ ಅನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಿ.

ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆಯ ಭಾಗವಾಗಿ ಈ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಲು, ನೀವು ಅದನ್ನು ಟೇಬಲ್ನಂತೆ ಹೊಂದಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಸರಿಯಾದ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ (ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು "ಸಾಲು ಪಟ್ಟಿ" ಎಂದು ಸೂಚಿಸಿರುವಂತೆ).

ನೀವು ಉತ್ಪನ್ನ-ಆಧಾರಿತ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆಗಳ ಆದಾಯ ವಿಭಾಗ ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿ ಕಾಣುತ್ತದೆ. ಆದಾಯವನ್ನು ಸೇಲ್ಸ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುವುದು, ಮತ್ತು ದಾಸ್ತಾನು ಲೆಕ್ಕಕ್ಕೆ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಕಂದಾಯ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ದಾಸ್ತಾನು ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸುವ ಉದಾಹರಣೆ ಇಲ್ಲಿದೆ:

ಸಂಸ್ಥೆಯ ಹೆಸರು
1 ನೇ ತ್ರೈಮಾಸಿಕದ ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆ (ವರ್ಷ)

ಜನವರಿ	ಫೆಬ್ರ	ಮಾರ್	ಒಟ್ಟು
ಆದಾಯ
ಮಾರಾಟ	$ 3000	$ 4,100	$ 4,300	$ 11,400
ಮಾರಾಟವಾದ ಸರಕಿನ ಮೌಲ್ಯ
ಇನ್ವೆಂಟರಿ ತೆರೆಯಲಾಗುತ್ತಿದೆ	$ 1000	$ 1500	$ 1500	$ 4000
ಖರೀದಿಗಳು	$ 1000	$ 1200	$ 1200	$ 3400
ಸರಕು	$ 200	$ 300	$ 350	$ 850
ಮೈನಸ್ ಮುಚ್ಚುವ ಇನ್ವೆಂಟರಿ	- $ 1200	- $ 1000	- $ 900	- $ 3100
ಸರಕುಗಳ ಒಟ್ಟು ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಮಾರಿತು	$ 1000	$ 2000	$ 2150	$ 5150
ಒಟ್ಟು ಲಾಭ	$ 2000	$ 2100	$ 2150	$ 6250

ಆದಾಯದ ಹೇಳಿಕೆಯ ಖರ್ಚು ಭಾಗವು, ನಾನು ಮೇಲೆ ಒದಗಿಸಿದ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ಗೆ ಬಹಳ ಹೋಲುತ್ತದೆ.

ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನಾ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ನೀವು ಸೇರಿಸಬೇಕಾದ ಮುಂದಿನ ಹಣಕಾಸು ಹೇಳಿಕೆಗೆ ತೆರಳಿ ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಾ? ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ ಮುಂದಿನದು.

ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್

ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಹರಿಯುವಂತೆ ಹೇಗೆ ನಿರೀಕ್ಷಿಸುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮಗಾಗಿ, ನಗದು ಹರಿವಿನ ನಿರ್ವಹಣೆಗೆ ಇದು ಒಂದು ಪ್ರಮುಖ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ, ನಿಮ್ಮ ವೆಚ್ಚಗಳು ತುಂಬಾ ಹೆಚ್ಚಿನದಾಗಿದ್ದರೆ ಅಥವಾ ನಗದು ಹರಿವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ನೀವು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗೊಳಿಸಲು ಬಯಸಿದಾಗ ನಿಮಗೆ ತಿಳಿಸಲು ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯ ಭಾಗವಾಗಿ, ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರದ ಕಲ್ಪನೆಯು ಎಷ್ಟು ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಅಗತ್ಯವಿದೆಯೆಂಬುದು ನಿಮಗೆ ಉತ್ತಮವಾದ ಕಲ್ಪನೆಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಾಲ ಅಧಿಕಾರಿಗಳಿಗೆ, ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರವು ಉತ್ತಮವಾದ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಪಾಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಅಥವಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಉತ್ತಮ ಅಭ್ಯರ್ಥಿಯಾಗಿ ಮಾಡಲು ಸಾಕಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಸಾಕ್ಷ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಸ್ಟೇಟ್ಮೆಂಟ್ನೊಂದಿಗೆ ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ ಅನ್ನು ಗೊಂದಲಗೊಳಿಸಬೇಡಿ. ನಗದು ಹರಿವು ಹೇಳಿಕೆ ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರದಲ್ಲಿ ನಗದು ಹರಿದುಹೋಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಇದು ಹಿಂದೆ ಸಂಭವಿಸಿದ ನಗದು ಹರಿವನ್ನು ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ. ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ ಭವಿಷ್ಯದಲ್ಲಿ ಸಮಯದ ಆಯ್ಕೆ ಸಮಯದ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಅಥವಾ ಖರ್ಚು ಮಾಡಲು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಲಾದ ಹಣವನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಎರಡೂ ವಿಧದ ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ವರದಿಗಳು ಉದ್ಯಮಗಳಿಗೆ ಪ್ರಮುಖ ವ್ಯವಹಾರ ನಿರ್ಧಾರ-ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಪರಿಕರಗಳಾಗಿವೆ, ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ನಾವು ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ಗೆ ಮಾತ್ರ ಸಂಬಂಧಪಟ್ಟಿದ್ದೇವೆ. ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನಾ ಭಾಗವಾಗಿ ಒಂದು ವರ್ಷದ ಅವಧಿಯವರೆಗೆ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ನಗದು ಹರಿವುಗಳನ್ನು ನೀವು ತೋರಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತೀರಿ.

ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ಗೆ ಮೂರು ಭಾಗಗಳಿವೆ. ಮೊದಲ ಭಾಗವು ನಿಮ್ಮ ನಗದು ಆದಾಯವನ್ನು ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ. ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ನಿಮ್ಮ ಅಂದಾಜು ಮಾರಾಟ ಅಂಕಿಅಂಶಗಳನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ. ಈ ನಗದು ಆದಾಯ ಎಂದು ನೆನಪಿಡಿ; ನೀವು ವ್ಯವಹರಿಸುವಾಗ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ತಿಂಗಳಲ್ಲಿ ನಗದು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬಹುದಾದ ಮಾರಾಟವನ್ನು ಮಾತ್ರ ನೀವು ಪ್ರವೇಶಿಸಬಹುದು.

ಎರಡನೆಯ ಭಾಗವು ನಿಮ್ಮ ನಗದು ವಿತರಣೆಯಾಗಿದೆ . ನಿಮ್ಮ ಲೆಡ್ಜರ್ನಿಂದ ವಿವಿಧ ಖರ್ಚಿನ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಿ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳಿಗೆ ಆ ತಿಂಗಳು ಪಾವತಿಸಲು ನೀವು ನಿಜವಾಗಿ ನಿರೀಕ್ಷಿಸುವ ನಗದು ಖರ್ಚುಗಳನ್ನು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಿ.

ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ನ ಮೂರನೇ ಭಾಗ ನಗದು ವಿತರಣೆಗಳಿಗೆ ನಗದು ಆದಾಯದ ಸಾಮರಸ್ಯವಾಗಿದೆ. "ಸಾಮರಸ್ಯ" ಎಂಬ ಪದವು ಸೂಚಿಸುವಂತೆ, ಈ ವಿಭಾಗವು ಪ್ರಾರಂಭಿಕ ಸಮತೋಲನದಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಹಿಂದಿನ ತಿಂಗಳ ಕಾರ್ಯಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಸಾಗಣೆಯಾಗಿದೆ. ಪ್ರಸ್ತುತ ತಿಂಗಳ ಆದಾಯವು ಈ ಸಮತೋಲನಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತದೆ; ಪ್ರಸಕ್ತ ತಿಂಗಳ ವಿತರಣೆಗಳನ್ನು ಕಳೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ನಗದು ಹರಿವು ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಮುಂದಿನ ತಿಂಗಳು ವಹಿಸುತ್ತದೆ.

ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ನೀವು ಬಳಸಬಹುದಾದ ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ಗಾಗಿ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ ಆಗಿದೆ (ಅಥವಾ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರವು ಚಾಲನೆಯಾಗುತ್ತಿದ್ದಾಗಲೂ):

ನಿಮ್ಮ ಕಂಪೆನಿ ಹೆಸರು
ನಗದು ಹರಿವು ಯೋಜನೆಗಳು

ಜನವರಿ	ಫೆಬ್ರ	ಮಾರ್	ಎಪ್ರಿಲ್	ಮೇ	ಜೂನ್
ನಗದು ಆದಾಯ
ಉತ್ಪನ್ನ ಮಾರಾಟದಿಂದ ಆದಾಯ
ಸೇವಾ ಮಾರಾಟದಿಂದ ಆದಾಯ
ಒಟ್ಟು ನಗದು ಆದಾಯ
ನಗದು ರೋಗನಿರೋಧಕಗಳು
ವಾಣಿಜ್ಯ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ನಗದು ಪಾವತಿ
ನಿರ್ವಹಣೆ ಎಳೆಯುತ್ತದೆ
ವೇತನಗಳು ಮತ್ತು ವೇತನಗಳು
ಪ್ರಚಾರ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲಾಗಿದೆ
ವೃತ್ತಿಪರ ಶುಲ್ಕ ಪಾವತಿಸಲಾಗಿದೆ
ಬಾಡಿಗೆ / ಅಡಮಾನ ಪಾವತಿಗಳು
ವಿಮೆ ಪಾವತಿಸಿದೆ
ದೂರಸಂಪರ್ಕ ಪಾವತಿ
ಉಪಯುಕ್ತತೆಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಗಳು
ಒಟ್ಟು ನಗದು ರಿಯಾಯಿತಿಗಳು
ನಗದು ಹರಿವು
ನಗದು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ತೆರೆಯುತ್ತಿದೆ
ಮುಚ್ಚುವ ನಗದು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್

ಎಲ್ಲಿ:

ನಗದು ಹರಿವು = ಒಟ್ಟು ನಗದು ಆದಾಯ - ಒಟ್ಟು ನಗದು ಹಣದುಬ್ಬರವಿಳಿತಗಳು

ನಗದು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ತೆರೆಯುವಿಕೆ = ಹಿಂದಿನ ತಿಂಗಳಿನಿಂದ ನಗದು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಮುಚ್ಚುವುದು

ಮುಚ್ಚುವ ನಗದು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ = ನಗದು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ + ನಗದು ಹರಿವು ತೆರೆಯುತ್ತದೆ

ಮತ್ತೊಮ್ಮೆ, ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕಾಗಿ ಈ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಲು, ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಸೂಕ್ತವಾದ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ವಿತರಣೆ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ನೀವು ಅಳಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸೇರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.

ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ ಅನ್ನು ಒಟ್ಟುಗೂಡಿಸುವಾಗ ಮುಖ್ಯ ಅಪಾಯವೆಂದರೆ ನಿಮ್ಮ ಯೋಜಿತ ಮಾರಾಟದ ಬಗ್ಗೆ ಆಶಾವಾದದ ಮೇಲೆ. ಟೆರ್ರಿ ಇಲಿಯಟ್ರ ಲೇಖನ, 3 ಮೆಥಡ್ಸ್ ಆಫ್ ಸೇಲ್ಸ್ ಮುನ್ಸೂಚನೆಯು , ಇದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ನಿಮಗೆ ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಮ್ಮ ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ಗಳಿಗಾಗಿ ಮುನ್ಸೂಚನೆ ನೀಡುವ ನಿಖರವಾದ ಮಾರಾಟವನ್ನು ಹೇಗೆ ವಿವರಿಸುತ್ತದೆ .

ನಿಮ್ಮ ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ಗಳು ಪೂರ್ಣಗೊಂಡ ನಂತರ, ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ಗೆ ತೆರಳಲು ಸಮಯ.

ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್

ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಯೋಜನಾ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ನೀವು ಸೇರಿಸಬೇಕಾದ ಹಣಕಾಸಿನ ಹೇಳಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಕೊನೆಯದು. ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರದ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯದ ಚಿತ್ರವನ್ನು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ನೀಡುತ್ತದೆ. ಅದು ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರದ ಎಲ್ಲ ಹಣಕಾಸಿನ ಡೇಟಾವನ್ನು ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ, ಆ ಡೇಟಾವನ್ನು 3 ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ಮುರಿಯುತ್ತದೆ; ಸ್ವತ್ತುಗಳು, ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಷೇರುಗಳು.

ಮೊದಲಿಗೆ ಕೆಲವು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಗಳು:

ಆಸ್ತಿಗಳು ಕಂಪನಿಯ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಹಣಕಾಸಿನ ಮೌಲ್ಯದ ಸ್ಪಷ್ಟವಾದ ವಸ್ತುಗಳು.

ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯು ಕಂಪನಿಯ ಸಾಲಗಾರನಿಗೆ ಋಣಿಯಾಗಬೇಕಾದ ಸಾಲವಾಗಿದೆ.

ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಂದ ಒಟ್ಟು ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಂದ ಕಳೆಯುವಾಗ ಇಕ್ವಿಟಿ ನಿವ್ವಳ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಾಗಿದೆ.

ಉಳಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಆದಾಯವು ಕಂಪೆನಿಯು ವಿಸ್ತರಣೆಗಾಗಿ ಉಳಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಗಳಿಕೆಗಳು, ಅಂದರೆ ಲಾಭಾಂಶವಾಗಿ ಪಾವತಿಸುವುದಿಲ್ಲ.

ಪ್ರಸ್ತುತ ಆದಾಯವು ಆಯವ್ಯಯ ದಿನಾಂಕದವರೆಗೆ (ಆದಾಯದ ವೆಚ್ಚ ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚಗಳ ವೆಚ್ಚ) ಹಣಕಾಸಿನ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಗಳಿಕೆಯು.

ನಿಮ್ಮ ಜನರಲ್ ಲೆಡ್ಜರ್ನಲ್ಲಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಆಸ್ತಿ, ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ ಅಥವಾ ಇಕ್ವಿಟಿ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅವುಗಳ ನಡುವಿನ ಸಂಬಂಧವನ್ನು ಈ ಸಮೀಕರಣದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ: ಸ್ವತ್ತುಗಳು = ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು + ಇಕ್ವಿಟಿ .

ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ, ನೀವು ವರಮಾನ ಹೇಳಿಕೆ ಮತ್ತು ನಗದು ಹರಿವಿನ ಪ್ರಕ್ಷೇಪಣಗಳ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸಲು ಉದ್ದೇಶಿಸಲಾದ ಪ್ರೊ ಫಾರ್ಮಾ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ರಚಿಸುತ್ತೀರಿ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ವ್ಯವಹಾರವು ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಒಂದು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ಅನ್ನು ಸಿದ್ಧಪಡಿಸುತ್ತದೆ.

ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರ ಯೋಜನೆಗಾಗಿ ನೀವು ಬಳಸಬಹುದಾದ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ಗಾಗಿ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ ಆಗಿದೆ (ಅಥವಾ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರವು ಚಾಲನೆಯಾಗುತ್ತಿದ್ದಾಗಲೂ):

ನಿಮ್ಮ ಕಂಪೆನಿ ಹೆಸರು
ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಷೀಟ್ __________ ನಲ್ಲಿ (ದಿನಾಂಕ)

ಅಸೆಟ್ಗಳು	$	ಬಾಧ್ಯತೆಗಳು	$
ಪ್ರಸ್ತುತ ಆಸ್ತಿಗಳು		ಪ್ರಸ್ತುತ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು
ಬ್ಯಾಂಕ್ನಲ್ಲಿ ನಗದು	ಪಾವತಿಸಬಹುದಾದ ಖಾತೆಗಳು
ಚಿಲ್ಲರೆ ದುಡ್ಡು	ರಜೆ ಪಾವತಿ
ನಿವ್ವಳ ನಗದು	ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ
ಇನ್ವೆಂಟರಿ	ಕಸ್ಟಮ್ಸ್ ಶುಲ್ಕ
ಸ್ವೀಕರಿಸುವಂತಹ ಖಾತೆಗಳು	ಪಿಂಚಣಿ ಪಾವತಿಸಲಾಗುವುದು
ಪ್ರಿಪೇಯ್ಡ್ ವಿಮೆ	ಯೂನಿಯನ್ ಪಾವತಿಸಬಹುದಾದ ಪಾವತಿಗಳು
ಒಟ್ಟು ಪ್ರಸ್ತುತ ಆಸ್ತಿಗಳು	ವೈದ್ಯಕೀಯ ಪಾವತಿ
ವರ್ಕರ್ಸ್ ಕಾಂಪೆನ್ಸೇಷನ್ ಪಾವತಿಸಲಾಗುವುದು
ರಾಜ್ಯ / ಪ್ರಾಂತೀಯ ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ
ಸ್ಥಿರ ಆಸ್ತಿ:	ಒಟ್ಟು ಪ್ರಸ್ತುತ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು
ಭೂಮಿ
ಕಟ್ಟಡಗಳು	ದೀರ್ಘಕಾಲದ ಭಾದ್ಯತೆಗಳನ್ನು
ಕಡಿಮೆ ಸವಕಳಿ	ದೀರ್ಘಕಾಲದ ಸಾಲಗಳು
ನಿವ್ವಳ ಭೂಮಿ ಮತ್ತು ಕಟ್ಟಡಗಳು	ಅಡಮಾನ
ಒಟ್ಟು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು
ಉಪಕರಣ
ಕಡಿಮೆ ಸವಕಳಿ	ಒಟ್ಟು ಬಾಧ್ಯತೆಗಳು
ನೆಟ್ ಸಲಕರಣೆ
ಈಕ್ವಿಟಿ
ಆದಾಯಗಳು
ಮಾಲಿಕನ ಇಕ್ವಿಟಿ - ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್
ಮಾಲೀಕ - ಎಳೆಯುತ್ತದೆ
ಉಳಿಸಿದ ಗಳಿಕೆ
ಪ್ರಸ್ತುತ ಅರ್ನಿಂಗ್ಸ್
ಒಟ್ಟು ಅರ್ನಿಂಗ್ಸ್
ಒಟ್ಟು ಈಕ್ವಿಟಿ
ಒಟ್ಟು ಅಸೆಟ್ಗಳು	ಕಾನೂನುಬದ್ಧತೆಗಳು ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ

ಮತ್ತೊಮ್ಮೆ, ಈ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯ ಉದಾಹರಣೆಯಾಗಿದೆ. ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ನಿಮ್ಮ ಜನರಲ್ ಲೆಡ್ಜರ್ನಲ್ಲಿ ನೀವು ಹೊಂದಿಸಿರುವ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಪುನರಾವರ್ತಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಮೇಲಿನ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ಟೆಂಪ್ಲೇಟ್ನಲ್ಲಿರುವ ವರ್ಗಗಳನ್ನು ನೀವು ಮಾರ್ಪಡಿಸಬೇಕಾಗಬಹುದು.

ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ಪೂರ್ಣಗೊಂಡ ನಂತರ, ನೀವು ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಮೂರು ಹಣಕಾಸಿನ ಹೇಳಿಕೆಗಳ ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಬರೆಯಲು ಸಿದ್ಧರಿದ್ದೀರಿ. ನೀವು ಈ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಪ್ಯಾರಾಗ್ರಾಫ್ಗಳನ್ನು ಬರೆಯುವಾಗ, ಆಳವಾದ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಬರೆಯುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ನೀವು ಅವುಗಳನ್ನು ಚಿಕ್ಕದಾಗಿಸಲು ಮತ್ತು ಮುಖ್ಯಾಂಶಗಳನ್ನು ಆವರಿಸಬೇಕು. ಹಣಕಾಸು ಹೇಳಿಕೆಗಳು ತಮ್ಮ (ಆದಾಯ ಹೇಳಿಕೆ, ಕ್ಯಾಶ್ ಫ್ಲೋ ಪ್ರೊಜೆಕ್ಷನ್ಸ್, ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್) ನಿಮ್ಮ ವ್ಯವಹಾರ ಯೋಜನೆಯ ಅನುಬಂಧಗಳಲ್ಲಿ ಇರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ.